不久前，兩位知名理財大大，因對0056這支ETF的看法有分歧
這一年來多次有類系列文的對尬操作
最激烈的一段是在0056公佈除息數字那幾天
很多人疑惑，這兩位理財大大過去不是以好朋友著稱嗎？多次同台合作，怎麼如今整個鬧翻了呢
這次爭執關鍵在於對0056的操作策略
A大向來只談0050, 0056這兩支ETF, 理財方面採較為佛系的低度操作策略
B大採高度操作策略，屬於較激進派理念；看多、看空時皆會出手做風險分散
整理兩位大大的思路，最源頭的不同在於對『投資理財』的目標是不盡相同
A大追求晚年與太太平安順心安穩樂活，有房無負債，子女皆以長大成人獨立自主生活
B大追求極致財富，大手筆樂捐款，有房有負債，尚有子女在唸書，努力目標之一是讓所有孩子不會被財務困擾…簡單說就是要全家都財富自由啦
0056公佈除息2.1元，殖利率約8.2%
2020年至今，股價最高曾來到36.12，最低是23.28，殖利率介在5.81%~9.02%
投資0056當存股的消費者，對殖利率的期望最少是5%，上述數字看起來是及格的
無論過去兩年所買的股價為何，5%是穩穩拿
A大投資0056非常多年了，主張的投資方式是：買了就忘記
相信A大手上所持有的成本是非常非常低的(過去11年來連續配發總計17.35元股利，蠻有機會是0成本持有）
在沒有更好的投資標的轉移資金時，持續把錢留在0056, 絕對是最好的處理方式之一
B大過去多次被人批評的狀況是割自己粉絲的韭菜，買完某檔股票或ETF後才曝光在粉絲團，脫手後又持另一風向發文在粉絲團上，讓很多粉絲大跳腳
不過這次的爭執，在於B大對於0056的選股機制多有微詞
因納入了多支風險很高的景氣循環股，造成他對0056的前景並不看好，紛紛勸退/勸告0056的投資者
這邊必須聲明：
B大沒有義務要為其他人的投資行為成敗負責，也沒有責任一定要向大眾報告自己的買賣行為與價格
那些拿著舊發文去爭執的人，是蠻不負責任的行為表現
投資市場千變萬化，每個人都該為自己的所有行為負責
而不是抱怨說：是你說要買進/賣出的耶(一臉哀怨)
你都不為自己的金錢負責了，怪誰呢？！
在這些知名粉絲團發文中，很常見到留言
問：XXXX可以買嗎？
問：要all in 嗎？
問：要賣出了還是加碼壓下去？
會這樣發問的用戶，要嘛是隨波逐流的小白，要嘛是不經思考的伸手牌
會這樣隨意留言問操作策略的人，肯定對自己所擁有的狀況不了解，有些急病亂投醫的味道
綜合A大對0056的持有主張，及公開數據資料推定，A大手上的持有成本是非常低的
在這樣的論定下，即便0056在未來一年的股價因目前納入多檔景氣循環股而表現不好，A大也不用考慮是否要出脫0056
為什麼?
0056再怎麼走低，也不可能比A大的持有成本低
該檔ETF的選股邏輯是預測未來擁有高殖利率的投資標的
時間到了會有汰弱換強的機制，且有高配息的保障；
再者，0056是原型指數的ETF，規模是全台前三大，不可能下市也不會成為壁紙
擁有優勢護城河保護下，除非有更誘人、更優質的投資標的出現
A大要挪移0056的資金到別處，是非常不可能的
11/22即將拿到每股2.1元的股利，A大較有可能的操作方式是再次投回0056買進
或是…兆豐金?(笑)
試想你是這兩年才接觸0056的投資人，你對於這檔標的的投資目標是什麼呢?
穩穩領股利? 作小幅度價差操作? 還是別人推薦我就買呢?
A大的操作論點適不適合你，端看你的投資目標是否同A大
財務整理師的工作在於協助客戶先釐清自己手上的所有財務生活狀況，再就客戶個人特性設立目標，給予財務上的專屬建議
理解清楚後，會發現
其實有些人，確實不適合投資財務商品
反倒是，投資在自己身上才能獲得最高報酬
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