這篇來整理三天兩頭最常被問的問題,一次講清楚
不只回答問題,延伸資源一起奉上
讓你快快超車其他小白
2023的第一好運就是跟上這一篇
千萬別隨意分享給其他人….開玩笑啦
大家一起做功課,一起邁步往財富自由前進!
本篇結合詳答題及延伸運用,每一題的篇幅都會很長
因此,會分3-4篇才能寫得完喔!
記得要回來看下一篇!
Q1. 什麼是除權息?這天買進來得及嗎? 這天就賣出還有股利能拿嗎?
『除權息』經常聽到,你真的了解其所代表的意義嗎?
「除」是指「分配」,在設定某一日期時,結算股東人數,進行相關股東權益之分配
除權息乃除權&除息的簡稱;
除權是分配「股票」,常聽到的說法是『股票股利』
除息是分配「現金」,常聽到的說法是『現金股利』
台灣股票市場上的公司,大多都是年度進行結算一次,旺季約在6-9月
當然也有半年結算一次、每季結算一次的做法
最知名的公司即是台積電了,近年來都只配現金股利,分為四季度分發,每季配發2.75/股,約是一年前就訂定好未來一年的除息日期&除息金額
公司法人會進行除權息的前提是:公司該年度有足夠的獲利可以分配給股東
每年大概3-5月左右,各家公司會公布前一年度的財報及相關除權息權益及日期,並經招開股東會後確認
也就是說,你所拿到的股票股利或現金股利,是來自上一營業年度的盈利分配成果
股票市場中,分分秒秒都有交易在進行,並非人人都能長時間持有某張股票
若想參加除權息,要當滿一年份的股東才能參與盈餘分配嗎?
答案並不是的!
正因股東人數是隨時在變動的,因此才會需要訂立『除權息』日程,來結算當時的股東人員名單&持有股票數量
套用台積電本季度的除權息資訊:除權息日為3/16,配發現金股利2.75/股
你可以解讀為,在3/16上午8:00(此解讀是幫助大家理解更精確的認定時間點而假定,並非真實作業時間;假定時間點只要在開盤前皆可),台積電公司會進行股東名冊清點結算,並依此結算結果,進行股利分配。
舉例說明:
3/15收盤時,持有股數為1,880股
3/16 上午11:00賣出80股
3/16 下午1:15 買進40股
3/16 下午2:30 賣出200股
在認定上:3/16開盤前所結算的總股數為1,880股,亦即:認列1,880股參與除權息
另於3/16開盤後到盤後零股交易結束,進行了三筆交易所做的股數變定,並不影響參與除權息的總股數
可知:在4/13時可獲得1,880*2.75=$5,170現金股利
總結
要想參與除權息,須於除權息日前一天購入;除權息當日的交易,不影響參與除權息
股利計算:
以2022年永豐金的實質案例說明,除權息日期2022/08/10,現金股利0.8, 股票股利0.1,持有2,000股參與股權息
現金股利:參與除權息股數*現金股利 – 銀行手續費=實質入帳股利
2000*0.8 – 0=$1,600,將於9/14於指定銀行帳戶內存入
(入帳永豐銀行,手續費為0)
股票股利:股票股利/股票面額*參與除權息股數 =獲得股數
0.1/10*2000=20股;將於9/14於相同證券戶中存入,可透過集保e存摺看到該筆股數入帳,所持有總股數為2020股
(股票面額大多數為10元,實際狀況依各公司而定)
通常大約在除權息日後一個月左右,能收到現金股利及股票股利;股票股利有時候也會晚一些時間才配發,依各家公司的官方資訊為主
以上資訊都是公開且很容易可以找得到的,動動手指就能查詢
1. 台灣股市資訊網,可查詢到所有公司的歷年除權息日程及相關統計數據
https://goodinfo.tw/tw/index.asp
2. 各證券商的下單app
3. 集保e存摺APP『集保e手掌握』的通知中心,會就你所擁有的股票庫存,提醒『股利分配或現金增資』的參與資訊
Q2. 等除權息後再買,是最划算的,真的嗎?
延續上題的說明
在了解除權息是什麼後,應該可以聯想到除權息當日股價會有所下跌吧?
如台積電之例,除息2.75元,是要從現有的資產中提撥部分報酬給股東
因此當日開盤價會比前一日收盤價減少2.75元,盤中股價的漲跌就看市場中怎麼交易了
如永豐金之例,配發現金股利0.8, 股票股利0.1,該怎麼計算開盤價呢
除權息當日開盤價=(前一日收盤價-現金股利) / (1+股票股利/10)
覺得太複雜嗎?
證交所網站非常貼心提供試算網頁給大家
https://www.twse.com.tw/zh/exchange/cal1
既然了解除權息當日的開盤價一定會下跌
那真的是等到除權息後再買進股票,會比較便宜嗎?
同樣以台積電與永豐金為舉例說明
台積電
最近一期的除權息日程為2022/12/15, 現金股利2.75, 前一日收盤價為480.5
12/15當日開盤價為:480.5-2.75=477.75,收盤價為480.5
就這兩日的收盤價而言,變動幅度為0;就除權息日而言,開低收高
永豐金
除權息日期2022/08/10,現金股利0.8, 股票股利0.1, 前一日收盤價為17.7
8/10當日開盤價為:(17.7-0.8) / (1+0.1/10)=16.73,收盤價為16.9
就這兩日的收盤價而言,變動幅度為股價 跌0.8;就除權息日而言,開低收高(一點點)
由於台積電是季度性的除權息,因此每次的除權息金額不高,對比股價而言是不到0.6%的幅度(2.75/480.5=0.57%);
永豐金為低股價,年配息一次,除權息對比股價而言是超過4.5%的變動(0.8+ / 17.7=4.5% (僅計算現金股利))
在台積電本次除權息前一個月,股價最低來到382,除權息後至今的最低股價為 446;在永豐金除權息前一個月,股價最低來到15.8
太過執著於除權息後才要買進的信念,有時反而會讓你錯失更好的投資機會
#財務整理師來釐清
當你選定好投資標的時,是要時時關注他的!
市場樣貌是千變萬化的,置之不理不但會錯過進場的甜美時機,也會因下不了車而把辛苦累積的正報酬放到化為烏有!
這樣就太可惜了!
對存股族而言,除了設定好定期定額的買入計畫
也可以試著操作『智慧加減碼』附加功能,適時地在低價時加碼,高價時部分獲利了結喔
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